कनाडा में नवागंतुकों के लिए कराधान और करों के मामले उन चीजों में से एक है जो स्थायी और अस्थायी अप्रवासियों को कुछ प्रक्रियाओं के रूप में बहुत सारे प्रश्न पूछते हैं, यदि सभी नहीं तो पहली बार में बहुत हास्यास्पद रूप से बोझिल लग सकते हैं।
व्यापक कनाडा की कर प्रणाली वह है जो सरकार को निवासियों की बुनियादी जरूरतों को पूरा करने की क्षमता प्रदान करता है जैसे कि एक व्यापक स्वास्थ्य देखभाल प्रणाली, अच्छे सड़क नेटवर्क, एक मानक शैक्षिक प्रणाली, और कई अन्य संरचनाएं जो कनाडाई लोगों की सेवा करती हैं और जारी रहेंगी।
कनाडा में कर लगाने का नियमन कनाडा राजस्व एजेंसी द्वारा किया जाता है (CRA) कर के प्रकार के आधार पर, इसे पूरे देश में एकीकृत किया जा सकता है या स्थानीय अधिकारियों द्वारा पर्यवेक्षित किया जा सकता है और इसलिए प्रांत से प्रांत में भिन्न होता है।
कनाडा की कर की दर नवागंतुकों के लिए उच्च स्तर पर दिखाई दे सकती है, दुनिया भर से कर दरों की तुलना में मांग की गई कर अभी भी औसत से काफी नीचे है। इसके अलावा, कनाडा उन कुछ देशों में से एक है जो देश में जीवन को सुचारू बनाने के लिए पर्याप्त सुविधाओं से अधिक के साथ एक गुणवत्ता, निवासी-अनुकूल पारिस्थितिकी तंत्र का दावा करते हैं। इसलिए, किसी को भी यह पता लगाने के लिए बहुत दूर देखने की जरूरत नहीं है कि देश में करों को किस तरह से लगाया जा रहा है।
कनाडा में करों के प्रकार
कनाडा में कर लगाना आम तौर पर आय, संपत्ति, बिक्री और कॉर्पोरेट कर प्रणालियों की छत्रछाया में आता है।
- आयकर: सबसे आम कर प्रणाली होने के नाते, लेख में दी गई अधिकांश जानकारी आयकर का भुगतान करने और इसे दाखिल करने के तरीके के बारे में है। कनाडा में आयकर प्रगतिशील है, जिसका अर्थ है कि आपकी आय बढ़ने पर आपका कर बढ़ता है।
- संपत्ति कर: यदि आप अपनी संपत्ति के मालिक हैं, तो आपको संपत्ति कर का भुगतान करना होगा। यह कर आपके प्रांत की स्थानीय कर प्रणाली द्वारा एकत्र किया जाता है, अन्य स्थानीय लोगों से संचित निधि का उपयोग पानी के वितरण, कचरा संग्रहण, बर्फ की पैकिंग और अग्नि सुरक्षा को कवर करने के लिए आसानी से किया जाता है।
- बिक्री कर: यह एक निश्चित प्रतिशत है जिसे उपभोक्ता वस्तुओं और सेवाओं पर रखा जाता है। बिक्री कर की दरें एक प्रांत से दूसरे प्रांत में भिन्न होती हैं क्योंकि वे स्थानीय अधिकारियों द्वारा नियंत्रित होती हैं।
- कॉर्पोरेट कर: यह आमतौर पर संघीय सरकार द्वारा एकत्र किया जाता है। लाभ और गैर-लाभकारी संगठनों को कॉर्पोरेट कर का भुगतान करना आवश्यक है और कर की दर संगठन के आकार और प्रकार पर निर्भर करेगी। अधिकांश प्रांत कॉर्पोरेट टैक्स के रूप में संगठनों से एक निश्चित प्रतिशत की भी मांग करेंगे।
इन सभी कर प्रणालियों में, आयकर सबसे आम है और देश के प्रत्येक निवासी के लिए आवश्यक मूल कराधान है।
आयकर दाखिल करने में शामिल प्रक्रियाएं
कनाडा में रहने के आपके पहले वर्ष में, आपको अभी भी एक नया निवासी माना जाता है जिसके बाद आपको कर-भुगतान प्रक्रियाओं के लिए एक नवागंतुक के रूप में नहीं माना जाएगा। फिर भी, आपको कनाडा में रहने की स्वीकृति मिलने के तुरंत बाद कर का भुगतान शुरू करना होगा। इसमें सबसे पहले टैक्स रिटर्न दाखिल करना शामिल होगा। भुगतान किए गए करों का रिकॉर्ड रखने के लिए इसके उपयोग के अलावा, कर रिटर्न दाखिल करना तब उपयोगी होगा जब आप धनवापसी पर दावा करना चाहते हैं और साथ ही जब आप लाभ और क्रेडिट के लिए आवेदन करना या प्राप्त करना चाहते हैं।
आपका आयकर रिटर्न T1 जनरल के रूप में जाना जाता है। आपको पूरे वर्ष के लिए केवल एक बार रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता होती है और इसे दाखिल करने के लिए एक आयकर पैकेज की आवश्यकता होगी। आपको उस पैकेज का उपयोग करना चाहिए जो उस प्रांत के लिए है, जिसमें आप जिस आय वर्ष के लिए फाइल कर रहे हैं, उसके 31 दिसंबर तक आप निवास करते हैं।
अपने प्रांत के लिए निर्दिष्ट पैकेज का उपयोग करना महत्वपूर्ण है क्योंकि कर की दरें पूरे देश में एक प्रांत से दूसरे प्रांत में भिन्न होती हैं। कनाडा में नवागंतुकों के लिए करों के प्रबंधन के लिए एक अच्छी संरचना है।
आप इनमें से किसी भी 3 तरीके से अपना कैनेडियन टैक्स रिटर्न दाखिल कर सकते हैं:
- डाक: आईआरएस फॉर्म 1040 को हाथ से भरें और फिर इसे अपने इलाके में कर सेवा कार्यालय को भेज दें। क्रॉसचेक करें कि आपको पता सही मिला है, अन्यथा, आपकी फाइलिंग कभी प्राप्त नहीं हो सकती है या यह गलत निर्देशिका में उतर सकती है। यदि आप अभी भी अनिवासी हैं, तो आपके पास टैक्स रिटर्न दाखिल करने का एकमात्र विकल्प मेलिंग है।
- ऑनलाइन फाइलिंग: इसके लिए प्रमाणित कर तैयार करने वाले सॉफ़्टवेयर के उपयोग की आवश्यकता होगी। सीआरए (कनाडा राजस्व एजेंसी) ने अपनी वेबसाइट पर इन सॉफ्टवेयर पैकेजों की एक सूची शामिल की है। कुछ को एक निश्चित राशि का भुगतान करने की आवश्यकता होती है जबकि अन्य निःशुल्क होते हैं।
- एक कर तैयार करने वाले को किराए पर लेना: योग्य कर्मियों को काम पर रखने से आप खुद काम करने की कठोरता से बच जाएंगे। ऐसा कर तैयार करने वाला आपको सभी प्रक्रियाओं से आसानी से अवगत कराएगा और आपकी ओर से वास्तविक दस्तावेज तैयार करेगा।
यदि आप अपनी फाइलिंग ऑनलाइन कर रहे हैं, तो आपको सीआरए द्वारा प्रदान की गई नेटफाइल प्रणाली का उपयोग करना होगा क्योंकि यह व्यक्तिगत कर भुगतान के लिए सही मंच है। दूसरा विकल्प जो EFILE है वह इलेक्ट्रॉनिक फाइलिंग सिस्टम है जो कड़ाई से कर तैयार करने वाली कंपनियों के लिए अपने ग्राहकों के रिटर्न दाखिल करने के लिए है।
आमतौर पर टैक्स फाइल करने की एक समय सीमा होती है जिसके बाद आपको देर से फाइल करने के लिए दंडित किया जा सकता है। सभी देय करों का भुगतान भी फाइलिंग समय सीमा की समाप्ति से पहले किया जाना है। लंबे समय से पर्सनालिटी टैक्स भरने की डेडलाइन 30 अप्रैल बनी हुई है। स्व-नियोजित निवासियों के पास अपना आयकर रिटर्न जमा करने के लिए 15 जून तक का समय है।
टैक्स फाइलिंग के दौरान दस्तावेज की जाने वाली बुनियादी जानकारी
- व्यक्तिगत विवरण और पृष्ठभूमि की जानकारी
- जिस तारीख को आप कनाडा के निवासी बने
- आपके जीवनसाथी की शुद्ध विश्व आय
- आप जिस वर्ष के लिए दाखिल कर रहे हैं उस वर्ष के लिए आपकी विश्व आय
इन सभी विवरणों को अनुरोध के अनुसार भरा जाना चाहिए और त्रुटियों से रहित होना चाहिए।
आयकर फाइलिंग के लिए आवश्यकताओं का सारांश
आपके द्वारा प्रदान की जाने वाली जानकारी के अलावा, आपकी फाइलिंग प्रक्रिया को पूरा करने के लिए आपको इन दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:
- सामाजिक बीमा संख्या (SIN): यह कनाडा में काम करने और क्रेडिट और लाभों तक पहुंच प्राप्त करने के लिए आवश्यक एक अद्वितीय 9-अंकीय संख्या है।
- T4 दस्तावेज़: यह आपके नियोक्ता की ओर से एक व्यापक वेतन पर्ची है। इसमें इस बात का सारांश होता है कि आपको एक पूरे वर्ष में काम पर कितना भुगतान किया गया। नियोक्ता आमतौर पर फरवरी में T4 दस्तावेज़ जारी करते हैं, इसलिए आपके पास पेस्लिप प्राप्त करने के बाद भी फाइलिंग की समय सीमा के लिए पर्याप्त समय है। यदि आपके पास एक वर्ष में कई कर्मचारी हैं, तो आपको उनमें से प्रत्येक से T4 दस्तावेज़ प्राप्त करने होंगे।
अपनी आय रिटर्न दाखिल करने के लाभ
कनाडा में अपने पूरे प्रवास के दौरान, आप बहुत सारी सामाजिक सुविधाओं का आनंद लेने जा रहे हैं, और यह दिखाने के लिए पर्याप्त कारण से अधिक है कि आपके कर का भुगतान करना इसके लायक है। सरकार द्वारा प्रदान की जाने वाली मूलभूत सुविधाओं से कहीं अधिक, जब आप अपेक्षित रूप से अपने कर का भुगतान करते हैं, तो आपको टैक्स रिफंड से लाभ उठाने का मौका मिलता है।
आप टैक्स रिफंड के लाभार्थी हो सकते हैं यदि सरकार को पता चलता है कि फाइल किए गए वर्ष के लिए आपकी कमाई बेहद कम थी। यदि आपको अपनी आय के लिए अपेक्षा से अधिक कर दरों का भुगतान करने के लिए गलत तरीके से अनिवार्य किया गया था, तो आपको टैक्स रिफंड भी मिल सकता है।
अपनी आय रिटर्न दाखिल करने से आप कनाडा कार्यकर्ता लाभ या जीएसटी क्रेडिट जैसे कई अनुदानों के लिए भी योग्य हो जाते हैं।
कनाडा टैक्स ब्रैकेट्स
व्यक्तियों और संगठनों पर कर की जाने वाली राशि (दर) कनाडा व्यक्तिगत आयकर दर द्वारा निर्धारित की जाती है। यह कनाडा की संघीय सरकार द्वारा कर योग्य आय पर रखी गई शीर्ष सीमांत कर दर है। कनाडा में आय पर औसत शीर्ष सीमांत कर की दर 45.7% है। विवाह या सामान्य कानून संबंधों का करों पर प्रभाव पड़ सकता है, देखें विवाह करों को कैसे प्रभावित करता है.
संघीय कर दरों के अलावा, व्यक्तियों और निगमों से अपेक्षित 15% न्यूनतम प्रांतीय कर दर भी है। अधिक बार नहीं, नए लोगों के लिए कर की दरों के साथ सामंजस्य बिठाना कठिन होता है, लेकिन समय के साथ, आप नई वित्तीय जिम्मेदारियों में सहज हो जाएंगे।
कनाडा के निवासियों के पास सालाना भुगतान की जाने वाली कर की राशि की भरपाई करने के लिए पर्याप्त से अधिक है। अन्य देशों के विपरीत, कनाडाई लोगों को पेशेवर स्वास्थ्य देखभाल प्राप्त करने के लिए कम भुगतान करना पड़ता है, स्कूल आमतौर पर सरकार द्वारा पहले से ही सुसज्जित होते हैं और ट्यूशन फीस और अन्य नियामक शुल्क को छोड़कर, एक छात्र के पास गुणवत्ता तक पहुंच के लिए अतिरिक्त शुल्क का भुगतान करने का कोई कारण नहीं होगा। शिक्षा।
कनाडा में कराधान के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
