加拿大新移民的稅收和稅收問題是讓永久和臨時移民提出很多問題的事情之一，因為有些流程，如果不是所有流程，一開始可能看起來過於繁瑣。
綜合 加拿大稅制 是政府有能力解決居民的基本需求，例如全面的醫療保健系統、良好的道路網絡、標準的教育系統以及許多其他已經並將繼續為加拿大人服務的結構。
加拿大的稅收由加拿大稅務局監管（CRA）。 根據稅種的不同，它可能在全國統一，也可能由地方當局監管，因此各省各不相同。
加拿大的稅率對新移民來說似乎偏高，但與世界各地的稅率相比，加拿大的稅率仍遠低於平均水平。 更重要的是，加拿大是少數幾個擁有優質、居民友好的生態系統的國家之一，擁有足夠多的便利設施，使該國的生活更加順暢。 因此，沒有人需要走得太遠才能了解該國的稅收是如何分配的。
加拿大的稅種
加拿大的稅收通常屬於收入、財產、銷售和公司稅收制度的範疇。
- 所得稅： 作為最常見的稅收制度，文章中提供的大部分信息都圍繞繳納所得稅以及如何進行申報。 加拿大的所得稅是累進的，這意味著您的稅收隨著收入的增加而增加。
- 財產稅： 如果您擁有自己的財產，您將需要繳納財產稅。 該稅由您所在省的地方稅收系統徵收，其他當地人的累積資金可用於支付水分配、垃圾收集、雪包裝和消防。
- 銷售稅： 這是用於消費品和服務的一定百分比。 銷售稅率因省而異，因為它們由地方當局控制。
- 公司稅： 這通常由聯邦政府收集。 營利性和非營利性組織都需要繳納公司稅，稅率取決於組織的規模和類型。 大多數省份也會要求組織繳納一定比例的公司稅。
在所有這些稅制中，所得稅是最常見的，是該國每個居民所需的基本稅收。
所得稅申報流程
在您在加拿大逗留的第一年，您仍被視為新居民，之後您將不再被視為納稅流程的新人。 儘管如此，您必須在獲准在加拿大居住後立即開始納稅。 首先，這將涉及提交納稅申報表。 除了用於記錄已繳納的稅款外，當您想申請退稅以及申請或獲得福利和抵免時，提交納稅申報表也很有用。
您的所得稅申報表稱為 T1 General。 您全年只需提交一次納稅申報表，並且需要將所得稅包作為申報工具。 您應該使用適用於您在申請的收入年度的 31 月 XNUMX 日之前居住的省份的套餐。
使用為您所在省指定的套餐很重要，因為全國各地的稅率各不相同。 加拿大有一個很好的結構來管理新移民的稅收。
您可以通過以下 3 種方式中的任何一種提交加拿大納稅申報表：
- 郵寄： 手工填寫 IRS 表格 1040，然後將其郵寄到您所在地的稅務服務辦公室。 交叉檢查您的地址是否正確，否則，您的申請可能永遠不會收到，或者最終可能會登陸錯誤的目錄。 如果您仍然是非居民，郵寄是您提交納稅申報表的唯一選擇。
- 在線申請： 這將需要使用經過認證的報稅軟件。 CRA（加拿大稅務局）在其網站上列出了這些軟件包的列表。 有些需要支付一定的金額，而有些則是免費的。
- 聘請稅務師： 僱用合格的人員將使您免於必須自己完成工作的嚴格要求。 這樣的報稅員會很容易地讓您完成所有流程，並將代表您進行實際文件編制。
如果您在網上完成申報，則必須使用 CRA 提供的 NETFILE 系統，因為這是個人納稅的正確平台。 EFILE 的另一種選擇是電子申報系統，專供報稅公司提交其客戶的報稅表。
報稅通常有一個截止日期，過了這個期限，您可能會因遲報而受到處罰。 所有欠繳的稅款也應在申報期限屆滿之前繳納。 長期以來，個人所得稅的申報截止日期一直是30月15日。 自僱居民必須在 XNUMX 月 XNUMX 日之前提交所得稅申報表。
報稅時需記錄的基本信息
- 個人資料和背景資料
- 您成為加拿大居民的日期
- 您配偶的淨收入
- 您申請當年的全球收入
所有這些詳細信息都應按要求填寫，並且應沒有錯誤。
所得稅申報要求匯總
除了您將提供的信息之外，您還需要這些文件來完成您的申請程序：
- 社會保險號碼 (SIN)： 這是在加拿大工作並獲得信用和福利所需的唯一 9 位數字。
- T4文件： 這是您雇主的綜合工資單。 它包含您在整年工作中獲得的報酬的摘要。 雇主通常會在 4 月份發出 T4 文件，因此您在收到工資單後仍有足夠的時間趕上申請截止日期。 如果您在一年內有多名員工，您需要從他們每個人那裡獲得 TXNUMX 文件。
提交收入申報表的好處
在加拿大逗留期間，您將享受許多社會福利，這足以證明您的納稅是值得的。 除了政府提供的基本便利設施外，當您按預期繳納稅款時，您還有機會從退稅中受益。
如果政府發現您在申報年度的收入極低，您可能成為退稅的受益人。 如果您被錯誤地強制要求支付高於您收入預期的稅率，您也可以獲得退稅。
提交收入申報表還使您有資格獲得多項補助，例如加拿大工人福利或 GST 抵免。
加拿大稅收範圍
對個人和組織徵稅的金額（稅率）由加拿大個人所得稅稅率決定。 這是加拿大聯邦政府對應稅收入徵收的最高邊際稅率。 加拿大收入的平均最高邊際稅率為 45.7%。 婚姻或同居關係可能對稅收有影響，請參閱 婚姻如何影響稅收.
除了聯邦稅率外，個人和公司預計還有 15% 的最低省級稅率。 通常情況下，新移民發現難以適應稅率，但隨著時間的推移，您將輕鬆承擔新的財務責任。
加拿大居民有足夠的錢來補償他們每年繳納的稅款。 與其他國家不同，加拿大人獲得專業醫療保健的費用較低，學校通常已經由政府預先提供，除了學費和其他監管費用外，學生沒有理由支付額外費用以獲得高質量教育。
關於加拿大稅收的常見問題
