加拿大新移民的税收和税收问题是让永久和临时移民提出很多问题的事情之一，因为有些流程，如果不是所有流程，一开始可能看起来过于繁琐。
全面的 加拿大税制 是政府有能力解决居民的基本需求，例如全面的医疗保健系统、良好的道路网络、标准的教育系统以及许多其他已经并将继续为加拿大人服务的结构。
加拿大的税收由加拿大税务局监管（国税局）。 根据税种的不同，它可能在全国统一，也可能由地方当局监管，因此各省各不相同。
加拿大的税率对新移民来说似乎偏高，但与世界各地的税率相比，加拿大的税率仍远低于平均水平。 更重要的是，加拿大是少数几个拥有优质、居民友好的生态系统的国家之一，拥有足够多的便利设施，使该国的生活更加顺畅。 因此，没有人需要走得太远才能了解该国的税收是如何分配的。
加拿大的税种
加拿大的税收通常属于收入、财产、销售和公司税收制度的范畴。
- 所得税： 作为最常见的税收制度，文章中提供的大部分信息都围绕缴纳所得税以及如何进行申报。 加拿大的所得税是累进的，这意味着您的税收随着收入的增加而增加。
- 财产税： 如果您拥有自己的财产，您将需要缴纳财产税。 该税由您所在省的地方税收系统征收，其他当地人的累积资金可用于支付水分配、垃圾收集、雪包装和消防。
- 销售税： 这是用于消费品和服务的一定百分比。 销售税率因省而异，因为它们由地方当局控制。
- 公司税： 这通常由联邦政府收集。 营利性和非营利性组织都需要缴纳公司税，税率取决于组织的规模和类型。 大多数省份也会要求组织缴纳一定比例的公司税。
在所有这些税制中，所得税是最常见的，是该国每个居民所需的基本税收。
所得税申报流程
在您在加拿大逗留的第一年，您仍被视为新居民，之后您将不再被视为纳税程序的新人。 尽管如此，您必须在获准在加拿大居住后立即开始纳税。 首先，这将涉及提交纳税申报表。 除了用于记录已缴纳的税款外，当您想申请退税以及申请或获得福利和抵免时，提交纳税申报表也很有用。
您的所得税申报表称为 T1 General。 您全年只需提交一次纳税申报表，并且需要将所得税包作为申报工具。 您应该使用适用于您在申请的收入年度的 31 月 XNUMX 日之前居住的省份的套餐。
使用为您所在省指定的套餐很重要，因为全国各地的税率各不相同。 加拿大有一个很好的结构来管理新移民的税收。
您可以通过以下 3 种方式中的任何一种提交加拿大纳税申报表：
- 邮寄： 手工填写 IRS 表格 1040，然后将其邮寄到您所在地的税务服务办公室。 交叉检查您的地址是否正确，否则，您的申请可能永远不会收到，或者最终可能会登陆错误的目录。 如果您仍然是非居民，邮寄是您提交纳税申报表的唯一选择。
- 在线申请： 这将需要使用经过认证的报税软件。 CRA（加拿大税务局）在其网站上包含了这些软件包的列表。 有些需要支付一定的金额，而有些则是免费的。
- 聘请税务师： 雇用合格的人员将使您免于必须亲自完成这项工作的严格要求。 这样的报税员会很容易地让您完成所有流程，并将代表您处理实际文件。
如果您在网上完成申报，则必须使用 CRA 提供的 NETFILE 系统，因为这是个人纳税的正确平台。 EFILE 的另一种选择是电子申报系统，专供报税公司提交其客户的报税表。
报税通常有一个截止日期，过了这个期限，您可能会因迟报而受到处罚。 所有欠缴的税款也应在申报期限届满前缴纳。 长期以来，个人所得税的申报截止日期一直是30月15日。 自雇居民必须在 XNUMX 月 XNUMX 日之前提交所得税申报表。
报税时需记录的基本信息
- 个人资料和背景资料
- 您成为加拿大居民的日期
- 您配偶的净收入
- 您申请当年的全球收入
所有这些详细信息都应按要求填写，并且应没有错误。
所得税申报要求汇总
除了您将提供的信息之外，您还需要这些文件来完成您的申请程序：
- 社会保险号码 (SIN)： 这是在加拿大工作并获得信用和福利所需的唯一 9 位数字。
- T4文件： 这是您雇主的综合工资单。 它包含您在整年工作中获得的报酬的摘要。 雇主通常会在 4 月份发出 T4 文件，因此您在收到工资单后仍有足够的时间赶上申请截止日期。 如果您在一年内有多名员工，您需要从他们每个人那里获得 TXNUMX 文件。
提交收入申报表的好处
在加拿大逗留期间，您将享受许多社会福利，这足以证明您的纳税是值得的。 除了政府提供的基本便利设施外，当您按预期缴纳税款时，您还有机会从退税中受益。
如果政府发现您在申报年度的收入极低，您可能成为退税的受益人。 如果您被错误地强制要求支付高于您收入预期的税率，您也可以获得退税。
提交收入申报表还使您有资格获得多项补助，例如加拿大工人福利或 GST 抵免。
加拿大税收范围
对个人和组织征税的金额（税率）由加拿大个人所得税税率决定。 这是加拿大联邦政府对应税收入征收的最高边际税率。 加拿大收入的平均最高边际税率为 45.7%。 婚姻或同居关系可能对税收有影响，请参阅 婚姻如何影响税收.
除了联邦税率外，个人和公司预计还有 15% 的最低省级税率。 通常情况下，新移民发现难以适应税率，但随着时间的推移，您将轻松承担新的财务责任。
加拿大居民有足够的钱来补偿他们每年缴纳的税款。 与其他国家不同，加拿大人获得专业医疗保健的费用较低，学校通常已经由政府预先提供，除了学费和其他监管费用外，学生没有理由支付额外费用以获得高质量教育。
关于加拿大税收的常见问题
